คู่มือคัดสรรโบรกเทรด Forex ให้ปลอดภัยและเชื่อถือได้

โบรกเกอร์ Forex คือหนึ่งในผู้ให้บริการที่นักเทรดจำเป็นมากที่จะต้องเลือกให้ตรงกับสไตล์การเทรดของตนเอง ที่สำคัญโบรกเกอร์จะต้องมีความปลอดภัย รวมไปถึงความน่าเชื่อถือด้วย ในช่วงเวลาที่ผ่านมาสำหรับนักเทรดก็คงจะมองเห็นได้อย่างชัดเจนแล้วว่า มีหลายโบรกเกอร์เลยที่ไม่น่าไว้วางใจ หรือ มีข้อเสียมากกว่าข้อดี รู้สึกได้ว่าการเทรดในแต่ละครั้งนั้นถูกเอารัดเอาเปรียบเกินกว่าที่หลายคนจะยอมรับได้ สำหรับในบทความนี้พวกเราจึงได้รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับวิธีคัดสรร เป็นคู่มือที่เอาไว้เลือกโบรกเกอร์ Forex ให้มีความปลอดภัย และ เชื่อถือได้ โดยจะมีรายละเอียดและข้อมูลต่าง ๆ ที่โบรกเกอร์ที่คุณเลือกอยู่ควรมีจะต้องมีรายละเอียดดังต่อไปนี้

ตรวจสอบใบอนุญาตและการกำกับดูแล

จะเห็นได้ว่าทุกวันนี้ตลาด Forex ในประเทศไทยนั้นเติบโตขึ้นเป็นอย่างมาก แน่นอนว่าหลาย ๆ โบรกเกอร์ก็มีการแข่งขันกันได้สูงมากขึ้น อย่างไรก็ตามก่อนที่จะหลงเชื่อในโปรโมชั่น ลด แลก แจก หรือ แถม ของผู้ให้บริการรายนั้น พวกเราควรจะทราบก่อนว่า “มีใบอนุญาต หรือ การกำกับดูแล” จากองค์กรชั้นนำใดบ้าง ซึ่งจะมีปัจจัยสำคัญเป็นองค์ประกอบดังนี้

5 อันดับ หน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้

โบรกเกอร์ที่คุณกำลังศึกษา หรือ คิดที่จะใช้งานนั้น สามารถวัดระดับได้เหมือนกันว่าอยู่ใน Ranking ใด โดยพวกเราจะขออธิบายและให้เหตุผลของข้อมูลดังต่อไปนี้

หากโบรกเกอร์มีใบอนุญาตเหล่านี้ แสดงว่าอยู่ในระดับความน่าเชื่อถือสูง

• อันดับ 1 Financial Conduct Authority (FCA)
  • เป็นหน่วยงานที่มีการดูแลความโปร่งใส และ ความเป็นธรรมในตลาดการเงิน และ ควบคุมโบรกเกอร์ Forex
• อันดับ 2 Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
  • เป็นหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของอสสเตรเลีย มีมาตรฐานการทำงานสูง
• อันดับ 3 Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
  • เป็นหน่วยงานของสหรัฐอเมริกา ที่ดูแลตลาดฟิวเจอร์ส รวมทั้ง Forex ด้วย
• อันดับ 4 Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
  • เป็นหน่วยงานกำกับดูแลในไซปรัสที่ดูแลโบรกเกอร์ Forex
• อันดับ 5 Financial Services Authority (FSA)
  • เป็นหน่วยงานกำกับดูแลในญี่ปุ่น ที่จะดูแลการทำงานของโบรกเกอร์ Forex

ติดตามอ่านรายละเอียดของ ใบอนุญาตของโบรกเกอร์ทั้งหมดได้ที่นี่

โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลดีอย่างไร ?

• ได้รับทราบว่าไม่ใช่โบรกเกอร์เถื่อน
• ยืนยันอายุของการเปิดให้บริการ และ การดูแลลูกค้าตลอด 5-10 ปีขึ้นไป
• อยู่ในตลาด Forex ได้อย่างเข้มแข็งในทุกสถานการณ์

รูปที่ 1: 5 อันดับหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้

ตรวจสอบคุณภาพของแพลตฟอร์มการเทรด

เป็นปัจจัยสำคัญสำหรับ เทรดเดอร์คนไทยเลยก็ว่า เพราะไม่มีใครอยากจะใช้แพลตฟอร์มเทรดที่ค้าง ช้า หรือ มีความผิดพลาดอยู่บ่อยครั้ง โดยจะรายละเอียดในการตรวจสอบ และ เป็นข้อมูลในการตัดสินใจตามหัวข้อดังต่อไปนี้

ความเสถียรและความเร็วของแพลตฟอร์ม

• คำว่าเสถียร สามารถแปลได้ตรงตัวอีกหนึ่งบริบทคือ ความนิ่งของกราฟ ไม่มีค้าง ไม่มีโหลดช้า ไม่มีหน่วง
• ความเร็ว หมายถึง ความในการใช้งานฟังก์ชั่นต่าง ๆของแพลตฟอร์ม ตั้งแต่การใช้งาน Indicator รวมไปถึง การเข้าออเดอร์

ฟังก์ชันและเครื่องมือการวิเคราะห์

• มีฟังก์ชั่นการใช้งานแบบใดบ้าง เช่น One Click Trading หรือ ฝาก-ถอน-เทรด ผ่านแพลตฟอร์มได้หรือไม่
• เครื่องมือวิเคราะห์ Indicator มีให้ใช้งานได้อย่างครบครันหรือไม่ เช่น
  • Moving Averages
  • Relative Strength Index (RSI)
  • Moving Average Convergence Divergence (MACD)
  • Bollinger Bands

ความสะดวกในการใช้งานและการเข้าถึง

• เริ่มตั้งแต่การดาวน์โหลดแพลตฟอร์ม
• ใช้งานได้สะดวกสำหรับ Android และ Ios

การอัพเดตและการบำรุงรักษาแพลตฟอร์ม

จุดด้อยของโบรกเกอร์หลาย ๆ เจ้าเลยที่ปล่อยละเลยในเรื่องของแพลตฟอร์มการให้บริการที่แย่ ดังนั้น ความสะดวกในการใช้งาน แสดงถึงความใส่ใจของผู้ให้บริการที่สนใจเทรดเดอร์ทุกระดับ

รูปที่ 2: คุณภาพของแพลตฟอร์มที่ดี ฟังก์ชั่นการใช้งานสำหรับนักเทรด

ตรวจสอบความโปร่งใสและเงื่อนไขการเทรด

ในเรื่องเงื่อนไขการเทรดจะค่อนข้างลึกนิดหนึ่งสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่อาจจะยังมีความเข้าใจน้อย เพราะในเรื่องของเงื่อนไขราคา ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ เราจะต้องตรวจสอบเรื่องสำคัญดังต่อไปนี้

เงื่อนไขค่าสเปรดและค่าคอมมิชชั่น

• ค่า Spread หมายถึงจุดที่นักเทรดต้องรู้ว่าบัญชีที่ตนเองใช้นั้นมีค่าสเปรดอยู่ที่เท่าไหร่ รวมไปถึง ค่าคอมมิชชั่นด้วย อย่างต่ำแล้วค่าสเปรดไม่ควรสูงมากเกินไปเพราะจะถือว่าเอาเปรียบเทรดเดอร์
• ค่า Commission โดยส่วนใหญ่แล้วจะอยู่ที่ประมาณ 1 Lot ต่อ $7 แต่ก็ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของบางโบรกเกอร์ครับ

นโยบายเกี่ยวกับเลเวอเรจ (Leverage)

• ค่า Leverage หากเกินกว่า 1:100 ขึ้นไปนั้นเปรียบได้เลยว่าไม่ใช่โบรกเกอร์ที่ส่งราคาตลาดโดยตรง ที่สำคัญ เลเวอเรจที่ให้บริการของแต่ละโบรกเกอร์ยิ่งสูงก็ยิ่งมีความเสี่ยงมากในการเทรด เพราะสามารถเพิ่ม Lot ได้ตาม Balance ของบัญชี

เงื่อนไขการฝากและถอนเงิน

• สำหรับในข้อนี้แล้ว สำหรับเทรดเดอร์คนไทยควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีการฝาก-ถอน อยู่ในระดับปานกลาง
  • ช่องทางในการฝาก-ถอน สะดวก
  • ไม่มีค่าธรรมเนียมในการฝาก-ถอน
  • เวลาในการฝาก-ถอน ตรงตามที่ได้ระบุเอาไว้

หากได้ศึกษาแล้วว่า มีความโปร่งใสในด้านเงื่อนไขการเทรด ที่ยอมรับได้ ไม่เอาเปรียบผู้ใช้งานจนเกินความเป็นจริงนั้น ก็ถือว่าน่าสนใจ หากโบรกเกอร์ไม่มีการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวผู้เขียนก็ต้องแนะนำว่าไม่มีความน่าเชื่อถือครับ

รูปที่ 3: ค่าสเปรดควรมีระบุชัดเจน ทดสอบจากบัญชีเดโม และ การฝาก-ถอนเงิน ที่โปร่งใส

ทดลองใช้บัญชีทดลอง (Demo Account)

ถึงแม้ใคร ๆ จะบอกว่าบัญชี Demo นั้นไม่ได้มีผลอะไร แต่บอกเลยว่ามันบ่งบอกถึงความลื่นไหลของผู้ให้บริการ อีกทั้งยังสามารถทดสอบบัญชีได้หลายประเภท นี่แหละคือคู่มือชั้นดีเลยทีเดียวสำหรับข้อมูลในการตัดสินใจใช้งาน

• ได้ทดสอบประเภทของบัญชีที่จะทำการเทรด หรือ ลงทุน
• ได้ทดสอบ การตั้ง Pending Order ตรวจสอบ Requote ของราคา
• ได้ทดสอบ Slippage ว่ามีเปอร์เซ็นต์เกิดขึ้นบ่อยหรือไม่
• ทดสอบความลื่นไหลของกราฟ การวิ่งของราคา ในช่วงเวลาต่าง ๆ
  • ตลาดเปิด
  • ช่วงประกาศตัวเลขข่าว
  • ในขณะที่มีวอลลุ่มการซื้อขายมาก

รูปที่ 4: ตัวอย่างการทดสอบบัญชีเดโม เรียนรู้ได้มากถึงสภาพคล่องของโบรกเกอร์

ตรวจสอบการสนับสนุนลูกค้า

เปรียบดั่งเหมือนเราใช้บริการทั่วไป โบรกเกอร์ Forex ก็เช่นเดียวกัน ควรมีการตอบกลับในการสนับสนุนลูกค้าอย่างมีเหตุผล และ รวดเร็ว การตอบคำถามที่ดีในฝ่ายสนับสนุน Support ควรที่จะดีด้วยเช่นเดียวกัน

ช่องทางการติดต่อและความพร้อมใช้งาน

สิ่งหนึ่งที่เป็นเรื่องยากที่สุดเลยก็คือ ช่องทางในการติดต่อกับโบรกเกอร์ ดังนั้นคู่มือในการเลือกใช้โบรกเกอร์ที่ดี ควรที่จะเจอทีมหลังบ้านเป็นคนไทย เพราะจะสื่อสารกันได้อย่างง่าย เพราะจะสามารถแก้ปัญหา และ ให้คำแนะนำได้อย่างง่าย

แต่สำหรับใครที่เลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่ไม่มีทีมงานเป็นคนไทย ก็ขึ้นอยู่กับความถนัดของแต่ละบุคคลนั่นเองครับ แต่สิ่งสำคัญคือการตอบสนองต่อปัญหาของเราได้อย่างรวดเร็ว และ แก้ไขปัญหาได้อย่างถูกต้อง นี่แหละคือหัวใจสำคัญของทีมสนับสนุนไม่ว่าจะเป็นแบบไหน

รูปที่ 5: โบรกเกอร์ที่ดี ทีมซัพพอร์ต ช่วยเหลือต้องดีด้วย ตอบคำถามได้ตรงประเด็น รวดเร็ว และ ดูแลอย่างเท่าเทียม

ตรวจสอบความคิดเห็นและรีวิวจากผู้ใช้

การศึกษาหาข้อมูลจากแหล่งอื่นมาเปรียบเทียบกัน ก็จะพบถึงข้อแตกต่าง ทั้งข้อดี – ข้อเสีย ของโบรกเกอร์ในหลาย ๆ ด้าน ดังนั้นก็ต้องเลือกและพิจารณาความคิดเห็นอย่างมีหลักฐาน และ เหตุผล ซึ่งจะขอแนะนำดังหัวข้อต่อไปนี้ครับ

แหล่งที่มาของความคิดเห็นและรีวิว

โดยส่วนใหญ่แล้วการหาข้อมูลจากผู้ใช้งานจริง หรือ การรีวิว เป็นอีกหนึ่งประเด็นที่ต้องถกเถียง เนื่องจากข้อมูลภายในเว็บไซต์ Trustpilot หรือ Forex Peace Army ก็มักจะต้องพบกับความคิดเห็นที่มีเชิงลบ หลอกลวงเยอะ แต่สำหรับในประเทศไทยแล้วสิ่งที่จะสามารถสะท้อนได้ดีที่สุดคือ สอบถามภายในกลุ่มเทรดเดอร์ทั่วไป เพราะมีผู้ที่ใช้งานจริงมาแล้ว ออกมารีวิวและพูดถึงมากมาย

บางครั้งการหาข้อมูลจากหลาย ๆ ที่ก็เป็นเรื่องที่ดีให้เราเปรียบเทียบความน่าใช้งาน แต่ก็ต้องมองหาข้อมูลที่เป็นกลาง เชื่อถือได้ บทความรีวิวโบรกเกอร์อาจจะบอกไม่ได้ละเอียดมากถึงเรื่องลึก ๆที่นักเทรดหลายคนเคยเจอนั่นเอง

ถึงแม้ว่าในเรื่องของความคิดเห็นจะเป็นเรื่องที่เข้าใจได้ยาก เพราะเทรดเดอร์แต่ละคนพบปัญหา หรือ มีความคิดเห็นที่แตกต่างกัน ดังนั้นในเรื่องนี้ควรที่จะทดสอบการใช้บริการจริงถึงจะเห็นผลมากที่สุด

รูปที่ 6:ผู้ใช้งานจริง ได้รีวิวจาก Facebook กลุ่มนักเทรด เกี่ยวกับรีวิวโบรกเกอร์

การคัดสรรโบรกเกอร์ที่เหมาะสมกับสไตล์การเทรดของนักเทรด เป็นเรื่องที่ค่อนข้างที่จะให้คำตอบเฉพาะคนได้ค่อนข้างยาก ส่วนใหญ่แล้วจะต้องทดสอบการใช้งาน และ อยู่ในระดับความพึงพอใจ อย่างไรก็ตามข้อมูลข้างต้นที่พวกเราแนะนำ คือ คู่มือในการที่จะช่วยให้คุณได้ตัดสินใจเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ Forex ให้ปลอดภัย และ เชื่อถือได้ สิ่งสำคัญคือ กลยุทธ์ และ แผนการเทรดที่ต้องมีเป็นท่าไม้ตาย และสิ่งสำคัญคือความอดทนและมีวินัย เพราะสำหรับนักเทรดแล้วเคล็ดลับเฉพาะบุคคลจะมาบอกกันไม่ได้